Un total de 1.526 Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) de lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo (LA/FT) recibió la Unidad de Análisis Financiero (UAF) durante el primer semestre de 2015. La cifra representa un aumento de 83,41% respecto de igual período de 2014, cuando los sujetos obligados enviaron 832 ROS al servicio.
De acuerdo a las Estadísticas divulgadas por el organismo, de los 1.526 ROS recibidos entre enero y junio de este año, 413 fueron enviados por las AFP, 352 por los bancos, 252 por las empresas de transferencia de dinero, 108 por las emisoras de tarjetas de crédito y 94 por los casinos de juego. Más atrás se ubicaron los corredores de bolsa de valores (con 91 ROS emitidos a la UAF), las casas de cambio (50), los notarios (34) y las administradoras generales de fondos (26). Al 30 de junio, las instituciones públicas han informado 2 operaciones sospechosas.
«El aumento de los Reportes de Operaciones Sospechosas se explica por la mayor conciencia que existe entre los sujetos obligados de la importancia de implementar sistemas preventivos y de reportar a la UAF, no sólo para cuidar su negocio sino también al mercado en que se mueven y a la economía, en general. Esto, porque la UAF no tiene oficio investigativo, lo que implica que para poder activar investigaciones y realizar inteligencia financiera, requiere que las entidades le envíen ROS y de buena calidad», dijo el director de la UAF, Javier Cruz Tamburrino.
Agregó que «con el debido conocimiento de las señales de alerta y la implementación de sistemas preventivos, los sujetos obligados nos ayudarán a detectar el lavado de activos y/o el financiamiento del terrorismo de manera oportuna y, con ello, elevar la probidad y transparencia en las transacciones que realicen los sectores público y privado».
En los primeros seis meses del año, la UAF detectó señales de LA/FT en 187 ROS, lo que significa un aumento de 98,94% anual, ya que en igual lapso del año pasado se encontraron indicios de estos delitos en 94 ROS. Además, en enero-junio 2015, la UAF recibió 15 consultas del Ministerio Público, que involucran a 183 personas. Esto se compara con los 8 requerimientos de información que recibió la UAF de parte de la Fiscalía el primer semestre del año pasado, por 82 personas.
Al 30 de junio de 2015, se encuentran inscritas en el Registro de la UAF 5.810 personas naturales y jurídicas. En junio de 2014, las entidades supervisadas por la UAF llegaban a 5.086.
De los 5.810 sujetos obligados a reportar, 2.358 son usuarios de zonas francas, 1.051 corredores de propiedades, 505 empresas de gestión inmobiliaria, 348 notarios, 282 agentes de aduana, 267 casas de cambio y 243 casas de remate y martillo.
Por regiones, la Metropolitana concentra el 39,47% del total de sujetos obligados (con 2.293 personas naturales o jurídicas inscritas), mientras que la Región de Tarapacá, el 30,55% (1.775); la de Valparaíso, el 7,44% (432); la de Magallanes y de la Antártica Chilena, el 7,18% (417) y la del Biobío, el 2,79% (162).
Asimismo, entre enero y junio de 2015, la UAF realizó 39 fiscalizaciones en terreno a lo largo del país, para verificar el cumplimiento de la normativa antilavado: 7 a empresas de factoraje, 6 a corredores de propiedades, 4 a casas de cambio, 4 a cooperativas de ahorro y crédito y 4 a notarios.
De las 39 fiscalizaciones, 20 se realizaron en la Región Metropolitana, 6 en la Región del Biobío, 6 en la de Tarapacá, 4 en la de Arica y Parinacota y 3 en la de Valparaíso.
Según las Estadísticas de la UAF, en el primer semestre se iniciaron 133 procesos sancionatorios (versus 121 en enero-junio de 2014): 59 a usuarios de zona franca, 17 a corredores de propiedades, 16 a empresas de gestión inmobiliaria, 15 a casas de cambio, 10 a agentes de aduana, 4 a casas de remate y martillo, 4 a empresas de factoraje, 2 a bancos, 2 a emisoras de tarjetas de crédito, 1 a conservador, 1 a cooperativa de ahorro y crédito, 1 a corredor de bolsa de valores y 1 a operadora de tarjetas de crédito.